01Taahhüdümüz
PapelSoftware LLC (“PapelShip”, “biz”), platformun kara para aklama, terörün finansmanı, dolandırıcılık veya yaptırımlardan kaçınma amacıyla kullanılmasına izin vermez. Bu politika, bunu nasıl önlediğimizi açıklar ve KYC Politikamız ile Kabul Edilebilir Kullanım Politikamız ile birlikte uygulanır.
02Fon Akışındaki Rolümüz
- Satıcının bağladığı ödeme altyapıları: kart ödemeleri, satıcının kendi adına açılmış bir ödeme hesabı üzerinden alıcıdan satıcıya gider. Sağlayıcı kendi AML kontrollerini uygular. PapelShip bu fonları almaz, tutmaz ve aktarmaz.
- Kripto para: ödemeler cüzdandan cüzdana, alıcıdan doğrudan satıcının kendi cüzdanına gider. PapelShip kripto varlıkları hiçbir zaman emanete almaz, özel anahtarları asla tutmaz ve sanal para alım satımı veya aktarımı yapmaz.
- PapelPay (henüz kullanımda değil): PapelPay kullanıma girdiğinde kart ödemeleri, PapelShip'in platform hesabı altında lisanslı bir ödeme ortağı tarafından işlenecek ve PapelShip, komisyonunu kestikten sonra satıcılara ödeme yapacaktır. Aşağıdaki kontroller PapelPay için eksiksiz olarak geçerlidir.
03Kontroller
- Müşteri durum tespiti: her PapelPay satıcısı, kart ödemesi almaya başlamadan önce işletmelerin gerçek faydalanıcıları da dâhil olmak üzere KYC Politikamıza göre doğrulanır.
- Yaptırımlar: OFAC, BM, AB ve Birleşik Krallık listeleri dâhil yaptırım listelerinde yer alan kişi veya kuruluşlara ya da kapsamlı yaptırım uygulanan ülkelerdeki işletmelere hizmet vermeyiz.
- Yasaklı işletmeler: mağazalar yalnızca Kabul Edilebilir Kullanım Politikamızın ve ödeme ortağımızın yasaklı ve kısıtlı işletmeler listesinin izin verdiği ürünleri satabilir.
- İşlem izleme: PapelPay işlemleri; beyan edilen faaliyetle uyuşmayan hacimler, art arda yapılan hızlı iadeler, bölünmüş ödemeler, yüksek ters ibraz (chargeback) oranları veya sürekli değişen hesaplara yapılan ödemeler gibi olağandışı örüntüler açısından izlenecektir.
- Ödeme güvenceleri: ödemeler yalnızca doğrulanmış satıcının kendi adına açılmış bir banka hesabına yapılır ve açık bir inceleme sürerken bekletilebilir.
- Risk temelli incelemeler: daha yüksek riskli mağazalar; fonların kaynağına ilişkin kanıt, tedarikçi faturaları veya daha sık incelemeler gibi güçlendirilmiş durum tespitine tabi tutulur.
04Şüpheli İşlemler
Kara para aklama, terörün finansmanı, dolandırıcılık veya yaptırımlardan kaçınma içerebilecek bir faaliyet tespit ettiğimizde mağazayı askıya alabilir, inceleme süresince bu faaliyetle bağlantılı ödemeleri tutabilir, hesabı kapatabilir ve yasanın gerektirdiği veya izin verdiği durumlarda bilgileri ödeme ortaklarımızla ve yetkili makamlarla paylaşabiliriz. Yasanın yasakladığı durumlarda bir bildirimi satıcıya haber vermeyiz.
Şüpheli bir mağazayı herkes kötüye kullanım bildirim formumuz üzerinden veya [email protected] adresine bildirebilir.
05Kayıtlar ve Gözden Geçirme
Doğrulama ve işlem kayıtları, hesabın kapanmasından sonra en az beş yıl, yasanın gerektirdiği durumlarda ise daha uzun süre saklanır. Bu politika en az yılda bir kez ve ödeme hizmetlerimiz her değiştiğinde gözden geçirilir.
06İletişim
Uyumla ilgili sorularınızı [email protected] adresine gönderebilirsiniz. Şirket bilgilerine şirket sayfamızdan ulaşabilirsiniz.