01Elkötelezettségünk
A PapelSoftware LLC („PapelShip”, „mi”) nem engedi, hogy a platformot pénzmosásra, terrorizmus finanszírozására, csalásra vagy szankciók kijátszására használják. Ez a szabályzat leírja, hogyan előzzük ezt meg. A KYC-szabályzatunkkal és az Elfogadható használat szabályzatával együtt alkalmazandó.
02Szerepünk a pénzáramlásban
- A kereskedő által csatlakoztatott fizetési szolgáltatók: a kártyás fizetések a vevőtől a kereskedőhöz egy olyan fizetési fiókon keresztül jutnak el, amely a kereskedő saját nevére szól. A szolgáltató a saját AML-ellenőrzéseit alkalmazza. A PapelShip ezeket az összegeket nem kapja meg, nem tartja magánál és nem továbbítja.
- Kriptovaluta: a fizetések tárcából tárcába mennek, a vevőtől közvetlenül a kereskedő saját tárcájába. A PapelShip sosem vesz letétbe kriptovalutát, sosem tart magánál privát kulcsokat, és nem vált át és nem továbbít virtuális pénznemet.
- PapelPay (még nem működik): a PapelPay indulása után a kártyás fizetéseket egy engedéllyel rendelkező fizetési partner dolgozza fel a PapelShip platformfiókja alatt, a PapelShip pedig a jutaléka levonása után fizet ki a kereskedőknek. Az alábbi ellenőrzések teljes körűen vonatkoznak a PapelPayre.
03Ellenőrzések
- Ügyfél-átvilágítás: minden PapelPay-kereskedőt a KYC-szabályzatunk szerint ellenőrzünk, mielőtt kártyás fizetést fogadhatna, a vállalkozások tényleges tulajdonosait is beleértve.
- Szankciók: nem szolgálunk ki szankciós listákon – többek között az OFAC, az ENSZ, az EU és az Egyesült Királyság listáin – szereplő személyeket vagy szervezeteket, sem átfogó szankciók alá eső joghatóságokban működő vállalkozásokat.
- Tiltott tevékenységek: az áruházak csak olyan termékeket árulhatnak, amelyeket az Elfogadható használat szabályzata és fizetési partnerünk tiltott és korlátozott tevékenységeket tartalmazó listája megenged.
- Tranzakciófigyelés: a PapelPay-tranzakciókat szokatlan mintázatok szempontjából figyeljük, ilyen például a bejelentett tevékenységgel össze nem illő forgalom, a gyors egymásutánban végrehajtott visszatérítések, a megosztott fizetések, a magas visszaterhelési (chargeback) arány vagy a folyton változó számlákra történő kifizetések.
- Kifizetési garanciák: a kifizetések kizárólag az ellenőrzött kereskedő saját nevére szóló bankszámlára mehetnek, és egy folyamatban lévő vizsgálat idejére visszatarthatók.
- Kockázatalapú felülvizsgálat: a magasabb kockázatú áruházak fokozott átvilágításon esnek át, például igazolniuk kell a pénzeszközök forrását, be kell mutatniuk beszállítói számláikat, vagy gyakrabban vizsgáljuk felül őket.
04Gyanús tevékenység
Ha olyan tevékenységet észlelünk, amely pénzmosással, terrorizmus finanszírozásával, csalással vagy szankciók kijátszásával függhet össze, felfüggeszthetjük az áruházat, a vizsgálat idejére visszatarthatjuk az adott tevékenységhez kapcsolódó kifizetéseket, megszüntethetjük a fiókot, és adatokat oszthatunk meg fizetési partnereinkkel és az illetékes hatóságokkal, ha jogszabály ezt előírja vagy megengedi. Ha jogszabály tiltja, nem tájékoztatjuk a kereskedőt a bejelentésről.
Bárki bejelenthet egy gyanús áruházat a visszaélés-bejelentő űrlapunkon vagy az [email protected] címen.
05Nyilvántartás és felülvizsgálat
Az ellenőrzési és tranzakciós nyilvántartásokat a fiók megszűnését követően legalább öt évig őrizzük meg, vagy tovább, ha jogszabály így írja elő. Ezt a szabályzatot legalább évente egyszer, valamint fizetési szolgáltatásaink minden változásakor felülvizsgáljuk.
06Kapcsolat
Megfeleléssel kapcsolatos kérdéseit a [email protected] címre küldheti. A cégadatok a céges oldalunkon találhatók.