01Cél és hatály
Ez a szabályzat leírja, hogyan azonosítja és ellenőrzi a PapelSoftware LLC („PapelShip”, „mi”) azokat a kereskedőket, akik áruházat nyitnak a PapelShip-en. Minden kereskedői fiókra vonatkozik, és a Szolgáltatási feltételekkel, az Elfogadható használat szabályzatával és az AML-szabályzattal együtt alkalmazandó.
A PapelShip olyan platform, amelyen független kereskedők nyitják meg saját áruházukat. Hogy mit ellenőrzünk, az attól függ, hogyan fogad fizetést egy áruház, ezért ez a szabályzat az egyes fizetési útvonalakat külön ismerteti.
02Hogyan zajlanak ma a fizetések
- Kártyás fizetés a kereskedő saját fizetési szolgáltatóján keresztül: A kereskedő a saját nevére szóló fizetési fiókot csatlakoztat, például Stripe-, PayTR- vagy iyzico-fiókot. A vevő ezen a szolgáltatón keresztül fizet a kereskedőnek, és a szolgáltató számol el a kereskedővel. A szolgáltató a saját KYC-szabályai szerint ellenőrzi a kereskedőt, mielőtt engedi, hogy fizetéseket fogadjon. A PapelShip ezeket az összegeket nem kapja meg és nem tartja magánál.
- Kriptovaluta: A vevő a saját tárcájából közvetlenül a kereskedő saját tárcájába fizet. Az összegek sosem haladnak át a PapelShip-en, és mi sosem tartunk magunknál privát kulcsokat vagy egyenlegeket. A nem letétkezelő (non-custodial) feltételeket a Szolgáltatási feltételek tartalmazzák.
- Manuális módok: A banki átutalást és a hasonló módokat a vevő közvetlenül a kereskedő saját számlájára fizeti.
03Kereskedők ellenőrzése a PapelPayhez
A PapelPay a PapelShip beépített kártyás fizetési szolgáltatása. Még nem működik. Indulása után a kártyás fizetéseket egy engedéllyel rendelkező fizetési partner dolgozza fel, a PapelShip minden eladásból levonja a jutalékát, a fennmaradó összeget pedig kifizeti a kereskedőnek. Mivel az összegek ekkor a PapelShip platformfiókján haladnak át, minden kereskedőt előbb ellenőrizni kell.
- Ellenőrzés nélkül nincs kártyás fizetés: a PapelPay egy áruháznál mindaddig kikapcsolva marad, amíg a kereskedő ellenőrzését jóvá nem hagyják. Ellenőrzés nélküli szint nem létezik.
- Magánszemélyek (KYC): teljes hivatalos név, születési dátum, állampolgárság, lakcím és érvényes, hatóság által kiállított fényképes igazolvány. Szelfi vagy élőség-ellenőrzés is szükséges lehet.
- Vállalkozások (KYB): bejegyzett cégnév, cégjegyzékszám, a bejegyzés országa, székhely, tényleges tulajdonosok (mindenki, aki legalább 25%-os részesedéssel rendelkezik), valamint egy vezető tisztségviselő vagy meghatalmazott képviselő; mindegyiküket magánszemélyként ellenőrizzük.
- Kifizetési számla: az ellenőrzött magánszemély vagy vállalkozás saját nevére szóló bankszámla. Harmadik fél számlájára történő kifizetés nem engedélyezett.
- Üzleti adatok: annak leírása, mit árul az áruház, a weboldala és a várható értékesítési volumen.
- Szankciók és figyelőlisták: a kereskedőket, tulajdonosokat és vezetőket a jóváhagyás előtt, majd folyamatosan is ellenőrizzük a szankciós listákon és a kiemelt közszereplők (PEP) listáin.
04Folyamatos felülvizsgálat
- Bármelyik kereskedőtől, bármely fizetési útvonalon, bármikor kérhetünk személyazonossági, üzleti vagy termékadatokat, és azok átadásáig korlátozhatjuk vagy felfüggeszthetjük a fiókot.
- A kereskedőknek naprakészen kell tartaniuk adataikat, és tájékoztatniuk kell minket a tulajdonosi kör, az üzleti tevékenység vagy a kifizetési számla változásáról.
- Az ellenőrzést megismételjük, ha az adatok érvényessége lejár, ha egy áruház kockázati profilja megváltozik, vagy ha fizetési partnerünk ezt megköveteli.
- Azokat az áruházakat, amelyek az Elfogadható használat szabályzata által tiltott termékeket árulnak, az ellenőrzési státusztól függetlenül felfüggesztjük.
05Adatvédelem
Az ellenőrzési dokumentumokat ellenőrzési és fizetési partnereink gyűjtik és tárolják, és kizárólag ellenőrzésre, csalásmegelőzésre és a jogszabályoknak való megfelelésre használják. A személyes adatok kezelését Adatvédelmi szabályzatunk ismerteti.
06Kapcsolat
Az ellenőrzéssel kapcsolatos kérdéseit a [email protected] címre küldheti. A cégadatok a céges oldalunkon találhatók.