反洗钱（AML）政策

PapelSoftware LLC（以下简称“PapelShip”或“我们”）不允许本平台被用于洗钱、恐怖融资、欺诈或规避制裁。本政策说明我们如何防范此类行为，并与我们的《KYC 政策》和《可接受使用政策》配合适用。

• 商家接入的网关： 银行卡付款通过商家以本人名义持有的支付账户，从买家直接付给商家。该服务商执行其自身的反洗钱管控措施。PapelShip 不接收、持有或转移这些资金。
• 加密货币： 付款为钱包到钱包，从买家直接进入商家自己的钱包。PapelShip 从不托管加密货币，从不持有私钥，也不进行虚拟货币兑换或转移。
• PapelPay（尚未上线）： PapelPay 上线后，银行卡付款将以 PapelShip 平台账户的名义由持牌支付合作伙伴处理，PapelShip 将在扣除佣金后向商家付款。以下管控措施全面适用于 PapelPay。

• 客户尽职调查： 每位 PapelPay 商家在接受银行卡付款之前，都须按照我们的《KYC 政策》完成验证，包括企业的受益所有人。
• 制裁： 我们不向列入制裁名单（包括 OFAC、联合国、欧盟和英国的制裁名单）的个人或实体提供服务，也不向位于全面制裁司法管辖区的企业提供服务。
• 禁止经营的业务： 店铺只能销售我们的《可接受使用政策》以及我们支付合作伙伴的禁止和限制业务清单所允许的商品。
• 交易监控： 我们将监控 PapelPay 交易中的异常模式，例如与申报业务不符的交易量、频繁快速退款、拆分付款、高拒付率或向不断变更的账户付款。
• 付款保障： 款项只会支付至经验证商家本人名义的银行账户，并可在审查期间暂缓支付。
• 基于风险的审查： 对较高风险的店铺实施强化尽职调查，例如要求提供资金来源证明、供应商发票，或进行更频繁的审查。

当我们发现可能涉及洗钱、恐怖融资、欺诈或规避制裁的活动时，我们可能会暂停店铺、在审查期间暂扣与该活动相关的付款、关闭账户，并在法律要求或允许的情况下与我们的支付合作伙伴及主管机关共享信息。在法律禁止的情况下，我们不会告知商家相关报告。

任何人都可以通过我们的举报滥用页面或发送邮件至 [email protected] 举报可疑店铺。

验证记录和交易记录在账户关闭后至少保存五年，法律另有要求的，从其规定。本政策至少每年审查一次，并在我们的支付服务发生变化时进行审查。

合规相关问题请发送至 [email protected]。公司信息请见我们的公司页面。