了解你的客户（KYC）政策

本政策说明 PapelSoftware LLC（以下简称“PapelShip”或“我们”）如何识别和验证在 PapelShip 上开设店铺的商家。本政策适用于所有商家账户，并与我们的《服务条款》、《可接受使用政策》和《反洗钱政策》配合适用。

PapelShip 是一个供独立商家开设自有店铺的平台。我们需要验证的内容取决于店铺的收款方式，因此本政策按不同的付款渠道分别说明。

• 通过商家自有网关的银行卡付款： 商家接入以其本人名义开设的支付账户，例如 Stripe、PayTR 或 iyzico。买家通过该服务商向商家付款，并由该服务商与商家结算。该服务商在允许商家收款之前，会按照其自身的 KYC 规则对商家进行验证。PapelShip 不接收也不持有这些资金。
• 加密货币： 买家从自己的钱包直接付款至商家自己的钱包。资金从不经过 PapelShip，我们也从不持有私钥或余额。非托管相关条款请参阅我们的《服务条款》。
• 手动付款方式： 银行转账及类似方式由买家直接付入商家自己的账户。

PapelPay 是 PapelShip 内置的银行卡支付服务，目前尚未上线。上线后，银行卡付款将由持牌支付合作伙伴处理，PapelShip 将从每笔销售中扣除佣金，余款支付给商家。由于届时资金将经过 PapelShip 的平台账户，所有商家都必须先通过验证。

• 未经验证，不能使用银行卡付款： 在商家的验证获批之前，该店铺的 PapelPay 将保持关闭。不设未验证级别。
• 个人（KYC）： 法定全名、出生日期、国籍、居住地址以及有效的政府签发带照片身份证件。我们可能会要求进行自拍或活体检测。
• 企业（KYB）： 注册法定名称、注册号、注册成立国家、注册地址、最终受益所有人（持股 25% 或以上的任何人），以及一名董事或授权代表，上述人员均需按个人身份分别验证。
• 收款账户： 以经验证的个人或企业本人名义开设的银行账户。不允许向第三方账户付款。
• 业务信息： 店铺销售商品的说明、网站以及预计销售额。
• 制裁与监控名单： 商家、所有人和董事在获批前及之后都会持续接受制裁名单和政治公众人物（PEP）名单筛查。

• 无论使用何种付款渠道，我们都可以随时要求任何商家提供身份、业务或商品信息，并可在提供之前限制或暂停其账户。
• 商家必须保持其信息为最新状态，并在所有权、业务活动或收款账户发生变更时告知我们。
• 当信息过期、店铺的风险状况发生变化，或我们的支付合作伙伴提出要求时，将重新进行验证。
• 销售我们《可接受使用政策》所禁止商品的店铺，无论验证状态如何，都将被暂停。

验证文件由我们的验证合作伙伴和支付合作伙伴收集和存储，仅用于身份验证、防范欺诈和遵守法律。我们如何处理个人数据，请参阅我们的《隐私政策》。

有关验证的问题，请发送至 [email protected]。公司信息请见我们的公司页面。