Richtlinie zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML)

Die PapelSoftware LLC („PapelShip“, „wir“) lässt nicht zu, dass die Plattform für Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Betrug oder die Umgehung von Sanktionen genutzt wird. Diese Richtlinie legt dar, wie wir das verhindern. Sie gilt zusammen mit unserer KYC-Richtlinie und unserer Richtlinie zur zulässigen Nutzung.

• Vom Verkäufer verbundene Gateways: Kartenzahlungen gehen vom Käufer an den Verkäufer über ein Zahlungskonto, das auf den eigenen Namen des Verkäufers läuft. Der Anbieter wendet seine eigenen AML-Kontrollen an. PapelShip erhält, verwahrt oder übermittelt diese Gelder nicht.
• Kryptowährungen: Zahlungen gehen von Wallet zu Wallet, vom Käufer direkt an die eigene Wallet des Verkäufers. PapelShip nimmt niemals Kryptowerte in Verwahrung, verwahrt niemals private Schlüssel und tauscht oder übermittelt keine virtuellen Währungen.
• PapelPay (noch nicht verfügbar): Nach dem Start von PapelPay werden Kartenzahlungen von einem lizenzierten Zahlungspartner über das Plattformkonto von PapelShip abgewickelt, und PapelShip zahlt die Verkäufer nach Abzug seiner Provision aus. Die folgenden Kontrollen gelten für PapelPay uneingeschränkt.

• Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden: Jeder PapelPay-Verkäufer wird vor der Annahme von Kartenzahlungen nach unserer KYC-Richtlinie verifiziert, einschließlich der wirtschaftlich Berechtigten von Unternehmen.
• Sanktionen: Wir bedienen keine Personen oder Organisationen auf Sanktionslisten, einschließlich der Listen von OFAC, UN, EU und Vereinigtem Königreich, und keine Unternehmen in umfassend sanktionierten Ländern.
• Verbotene Geschäftsbereiche: Shops dürfen nur Produkte verkaufen, die nach unserer Richtlinie zur zulässigen Nutzung und nach der Liste verbotener und eingeschränkter Geschäftsbereiche unseres Zahlungspartners erlaubt sind.
• Transaktionsüberwachung: PapelPay-Transaktionen werden auf ungewöhnliche Muster überwacht, etwa Volumen, die nicht zum angegebenen Geschäft passen, schnelle Rückerstattungen, aufgeteilte Zahlungen, hohe Chargeback-Quoten oder Auszahlungen auf wechselnde Konten.
• Schutzmaßnahmen bei Auszahlungen: Auszahlungen gehen nur auf ein Bankkonto, das auf den Namen des verifizierten Verkäufers lautet, und können zurückgehalten werden, solange eine Prüfung läuft.
• Risikobasierte Prüfungen: Shops mit höherem Risiko unterliegen verstärkten Sorgfaltspflichten, etwa Nachweisen zur Herkunft der Mittel, Lieferantenrechnungen oder häufigeren Prüfungen.

Stellen wir Aktivitäten fest, die mit Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Betrug oder der Umgehung von Sanktionen zusammenhängen könnten, können wir den Shop vorübergehend sperren, die mit dieser Aktivität verbundenen Auszahlungen während unserer Prüfung zurückhalten, das Konto schließen und Informationen an unsere Zahlungspartner und an die zuständigen Behörden weitergeben, soweit das Gesetz dies verlangt oder erlaubt. Wir informieren einen Verkäufer nicht über eine Meldung, wenn das Gesetz dies verbietet.

Jeder kann einen verdächtigen Shop über unser Formular „Missbrauch melden“ oder an [email protected] melden.

Verifizierungs- und Transaktionsunterlagen werden mindestens fünf Jahre nach Schließung eines Kontos aufbewahrt, oder länger, wenn das Gesetz es verlangt. Diese Richtlinie wird mindestens einmal jährlich und bei jeder Änderung unserer Zahlungsdienste überprüft.

Fragen zur Compliance können Sie an [email protected] senden. Angaben zum Unternehmen finden Sie auf unserer Unternehmensseite.