Know-Your-Customer-Richtlinie (KYC)

Diese Richtlinie erläutert, wie die PapelSoftware LLC („PapelShip“, „wir“) die Verkäufer identifiziert und verifiziert, die auf PapelShip Shops eröffnen. Sie gilt für jedes Verkäuferkonto und ergänzt unsere Nutzungsbedingungen, unsere Richtlinie zur zulässigen Nutzung und unsere AML-Richtlinie.

PapelShip ist eine Plattform, auf der unabhängige Verkäufer ihre eigenen Shops eröffnen. Was wir prüfen, hängt davon ab, wie ein Shop Zahlungen annimmt. Deshalb beschreibt diese Richtlinie jeden Zahlungsweg einzeln.

• Kartenzahlungen über das eigene Gateway des Verkäufers: Der Verkäufer verbindet ein Zahlungskonto, das auf seinen eigenen Namen läuft, etwa bei Stripe, PayTR oder iyzico. Der Käufer bezahlt den Verkäufer über diesen Anbieter, und der Anbieter rechnet mit dem Verkäufer ab. Der Anbieter verifiziert den Verkäufer nach seinen eigenen KYC-Regeln, bevor er ihm die Annahme von Zahlungen erlaubt. PapelShip erhält und verwahrt diese Gelder nicht.
• Kryptowährungen: Der Käufer zahlt aus seiner Wallet direkt an die eigene Wallet des Verkäufers. Die Gelder laufen nie über PapelShip, und wir verwahren niemals private Schlüssel oder Guthaben. Die Bedingungen zur nicht verwahrenden (Non-Custodial) Abwicklung finden Sie in unseren Nutzungsbedingungen.
• Manuelle Methoden: Bei Banküberweisungen und ähnlichen Methoden zahlt der Käufer direkt auf das eigene Konto des Verkäufers.

PapelPay ist der integrierte Kartenzahlungsdienst von PapelShip. Er ist noch nicht verfügbar. Nach dem Start werden Kartenzahlungen von einem lizenzierten Zahlungspartner abgewickelt, PapelShip zieht von jedem Verkauf seine Provision ab, und der Rest wird an den Verkäufer ausgezahlt. Da die Gelder dann über das Plattformkonto von PapelShip fließen, muss jeder Verkäufer zuvor verifiziert werden.

• Ohne Verifizierung keine Kartenzahlungen: PapelPay bleibt für einen Shop deaktiviert, bis die Verifizierung seines Verkäufers genehmigt ist. Eine Stufe ohne Verifizierung gibt es nicht.
• Privatpersonen (KYC): vollständiger rechtlicher Name, Geburtsdatum, Staatsangehörigkeit, Wohnanschrift und ein gültiger amtlicher Lichtbildausweis. Ein Selfie oder eine Lebenderkennung kann verlangt werden.
• Unternehmen (KYB): eingetragener Firmenname, Registernummer, Gründungsland, eingetragene Anschrift, wirtschaftlich Berechtigte (alle, die 25 % oder mehr halten) sowie ein Geschäftsführer oder bevollmächtigter Vertreter, die jeweils als Privatperson verifiziert werden.
• Auszahlungskonto: ein Bankkonto, das auf den Namen der verifizierten Person oder des verifizierten Unternehmens lautet. Auszahlungen auf Konten Dritter sind nicht erlaubt.
• Geschäftsangaben: eine Beschreibung dessen, was der Shop verkauft, seine Website und das erwartete Verkaufsvolumen.
• Sanktions- und Beobachtungslisten: Verkäufer, Eigentümer und Geschäftsführer werden vor der Freigabe und fortlaufend mit Sanktionslisten und Listen politisch exponierter Personen (PEP) abgeglichen.

• Wir können jeden Verkäufer, unabhängig vom Zahlungsweg, jederzeit um Angaben zu Identität, Unternehmen oder Produkten bitten und das Konto einschränken oder sperren, bis diese vorliegen.
• Verkäufer müssen ihre Angaben aktuell halten und uns Änderungen bei Eigentümerschaft, Geschäftstätigkeit oder Auszahlungskonto mitteilen.
• Die Verifizierung wird wiederholt, wenn Angaben ablaufen, wenn sich das Risikoprofil eines Shops ändert oder wenn unser Zahlungspartner dies verlangt.
• Shops, die nach unserer Richtlinie zur zulässigen Nutzung verbotene Produkte verkaufen, werden unabhängig vom Verifizierungsstatus gesperrt.

Verifizierungsunterlagen werden von unseren Verifizierungs- und Zahlungspartnern erhoben und gespeichert und ausschließlich zur Verifizierung, Betrugsprävention und Einhaltung gesetzlicher Vorschriften verwendet. Wie wir mit personenbezogenen Daten umgehen, ist in unserer Datenschutzerklärung beschrieben.

Fragen zur Verifizierung können Sie an [email protected] senden. Angaben zum Unternehmen finden Sie auf unserer Unternehmensseite.