Antiwitwasbeleid (AML)

PapelSoftware LLC (“PapelShip”, “wij”) staat niet toe dat het platform wordt gebruikt voor witwassen, terrorismefinanciering, fraude of het ontduiken van sancties. Dit beleid beschrijft hoe wij dat voorkomen. Het werkt samen met ons KYC-beleid en ons Beleid inzake aanvaardbaar gebruik.

• Door de verkoper gekoppelde gateways: kaartbetalingen gaan van de koper naar de verkoper via een betaalaccount dat de verkoper op eigen naam heeft. De provider past zijn eigen AML-controles toe. PapelShip ontvangt, bewaart of verstuurt deze gelden niet.
• Cryptovaluta: betalingen gaan van wallet naar wallet, van de koper rechtstreeks naar de eigen wallet van de verkoper. PapelShip neemt nooit crypto in bewaring, bewaart nooit privésleutels en wisselt of verstuurt geen virtuele valuta.
• PapelPay (nog niet live): zodra PapelPay live gaat, worden kaartbetalingen verwerkt door een erkende betaalpartner onder het platformaccount van PapelShip, en betaalt PapelShip verkopers uit na aftrek van zijn commissie. De onderstaande maatregelen gelden volledig voor PapelPay.

• Klantenonderzoek: elke PapelPay-verkoper wordt volgens ons KYC-beleid geverifieerd voordat hij kaartbetalingen mag ontvangen, inclusief de uiteindelijk belanghebbenden van bedrijven.
• Sancties: wij bedienen geen personen of entiteiten die op sanctielijsten staan, waaronder die van OFAC, de VN, de EU en het VK, en geen bedrijven in landen die onder alomvattende sancties vallen.
• Verboden bedrijfsactiviteiten: webshops mogen alleen producten verkopen die zijn toegestaan volgens ons Beleid inzake aanvaardbaar gebruik en volgens de lijst van verboden en beperkte bedrijfsactiviteiten van onze betaalpartner.
• Transactiemonitoring: PapelPay-transacties worden gecontroleerd op ongebruikelijke patronen, zoals volumes die niet passen bij de opgegeven bedrijfsactiviteit, snel opeenvolgende terugbetalingen, gesplitste betalingen, veel chargebacks of uitbetalingen naar steeds andere rekeningen.
• Waarborgen bij uitbetalingen: uitbetalingen gaan alleen naar een bankrekening op naam van de geverifieerde verkoper zelf en kunnen worden aangehouden zolang een onderzoek loopt.
• Risicogebaseerde controles: webshops met een hoger risico krijgen een verscherpt klantenonderzoek, zoals een bewijs van de herkomst van gelden, leveranciersfacturen of vaker terugkerende controles.

Als wij activiteiten vinden die mogelijk verband houden met witwassen, terrorismefinanciering, fraude of het ontduiken van sancties, kunnen wij de webshop opschorten, de uitbetalingen die met die activiteit verband houden aanhouden zolang wij die onderzoeken, het account sluiten en informatie delen met onze betaalpartners en met de bevoegde autoriteiten, voor zover de wet dat vereist of toestaat. Wij informeren een verkoper niet over een melding als de wet dat verbiedt.

Iedereen kan een verdachte webshop melden via ons meldformulier voor misbruik of via [email protected].

Verificatie- en transactiegegevens worden bewaard tot ten minste vijf jaar na het sluiten van een account, of langer als de wet dat vereist. Dit beleid wordt minstens één keer per jaar geëvalueerd en telkens wanneer onze betaaldiensten veranderen.

Vragen over naleving kunt u sturen naar [email protected]. Bedrijfsgegevens vindt u op onze bedrijfspagina.