Know Your Customer-beleid (KYC)

Dit beleid legt uit hoe PapelSoftware LLC (“PapelShip”, “wij”) de verkopers identificeert en verifieert die een webshop openen op PapelShip. Het geldt voor elk verkopersaccount en staat naast onze Servicevoorwaarden, ons Beleid inzake aanvaardbaar gebruik en ons AML-beleid.

PapelShip is een platform waarop zelfstandige verkopers hun eigen webshop openen. Wat wij verifiëren, hangt af van hoe een webshop betalingen ontvangt. Daarom beschrijft dit beleid elke betaalroute afzonderlijk.

• Kaartbetalingen via de eigen gateway van de verkoper: De verkoper koppelt een betaalaccount op eigen naam, bijvoorbeeld bij Stripe, PayTR of iyzico. De koper betaalt de verkoper via die provider, en de provider rekent af met de verkoper. Die provider verifieert de verkoper volgens zijn eigen KYC-regels voordat de verkoper betalingen mag ontvangen. PapelShip ontvangt of bewaart deze gelden niet.
• Cryptovaluta: De koper betaalt vanuit zijn wallet rechtstreeks naar de eigen wallet van de verkoper. Gelden gaan nooit via PapelShip, en wij bewaren nooit privésleutels of saldi. Zie de non-custodial voorwaarden in onze Servicevoorwaarden.
• Handmatige methoden: Bankoverschrijvingen en vergelijkbare methoden betaalt de koper rechtstreeks op de eigen rekening van de verkoper.

PapelPay is de ingebouwde kaartbetaaldienst van PapelShip. Deze dienst is nog niet live. Na de lancering worden kaartbetalingen verwerkt door een erkende betaalpartner, houdt PapelShip zijn commissie in op elke verkoop en wordt de rest uitbetaald aan de verkoper. Omdat gelden dan via het platformaccount van PapelShip lopen, moet elke verkoper eerst worden geverifieerd.

• Geen verificatie, geen kaartbetalingen: PapelPay blijft uitgeschakeld voor een webshop totdat de verificatie van de verkoper is goedgekeurd. Er bestaat geen niet-geverifieerd niveau.
• Particulieren (KYC): volledige wettelijke naam, geboortedatum, nationaliteit, woonadres en een geldig, door de overheid uitgegeven identiteitsbewijs met foto. Er kan een selfie of livenesscontrole worden gevraagd.
• Bedrijven (KYB): statutaire naam, registratienummer, land van oprichting, statutair adres, uiteindelijk belanghebbenden (iedereen met een belang van 25% of meer) en een bestuurder of gemachtigde vertegenwoordiger, die elk als particulier worden geverifieerd.
• Uitbetalingsrekening: een bankrekening op naam van de geverifieerde persoon of het geverifieerde bedrijf zelf. Uitbetalingen naar rekeningen van derden zijn niet toegestaan.
• Bedrijfsgegevens: een beschrijving van wat de webshop verkoopt, de website en het verwachte verkoopvolume.
• Sancties en watchlists: verkopers, eigenaren en bestuurders worden vóór goedkeuring en daarna doorlopend gecontroleerd aan de hand van sanctielijsten en lijsten van politiek prominente personen (PEP's).

• Wij kunnen elke verkoper, op elke betaalroute, op elk moment om informatie over identiteit, bedrijf of producten vragen, en het account beperken of opschorten totdat die informatie is verstrekt.
• Verkopers moeten hun gegevens actueel houden en ons informeren over wijzigingen in eigendom, bedrijfsactiviteiten of uitbetalingsrekening.
• De verificatie wordt herhaald wanneer gegevens verlopen, wanneer het risicoprofiel van een webshop verandert of wanneer onze betaalpartner dat vereist.
• Webshops die producten verkopen die verboden zijn volgens ons Beleid inzake aanvaardbaar gebruik, worden opgeschort, ongeacht hun verificatiestatus.

Verificatiedocumenten worden verzameld en bewaard door onze verificatie- en betaalpartners en alleen gebruikt voor verificatie, fraudepreventie en naleving van de wet. Hoe wij met persoonsgegevens omgaan, staat in ons Privacybeleid.

Vragen over verificatie kunt u sturen naar [email protected]. Bedrijfsgegevens vindt u op onze bedrijfspagina.