Politica antiriciclaggio (AML)

PapelSoftware LLC («PapelShip», «noi») non consente che la piattaforma venga utilizzata per il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo, la frode o l’elusione delle sanzioni. La presente politica descrive come lo preveniamo. Si applica insieme alla nostra Politica KYC e alla nostra Politica di utilizzo accettabile.

• Gateway collegati dal venditore: i pagamenti con carta vanno dall’acquirente al venditore tramite un account di pagamento intestato al venditore. Il fornitore applica i propri controlli AML. PapelShip non riceve, detiene né trasferisce tali fondi.
• Criptovalute: i pagamenti vanno da wallet a wallet, dall’acquirente direttamente al wallet del venditore. PapelShip non prende mai in custodia criptovalute, non detiene mai chiavi private e non effettua cambio né trasferimento di valute virtuali.
• PapelPay (non ancora attivo): al lancio di PapelPay, i pagamenti con carta saranno elaborati da un partner di pagamento autorizzato nell’ambito dell’account di piattaforma di PapelShip, e PapelShip accrediterà i venditori dopo aver trattenuto la propria commissione. I controlli descritti di seguito si applicano integralmente a PapelPay.

• Adeguata verifica della clientela: ogni venditore PapelPay viene verificato secondo la nostra Politica KYC prima di accettare pagamenti con carta, compresi i titolari effettivi delle imprese.
• Sanzioni: non forniamo servizi a persone o entità presenti nelle liste delle sanzioni, comprese quelle dell’OFAC, dell’ONU, dell’UE e del Regno Unito, né a imprese con sede in giurisdizioni soggette a sanzioni generalizzate.
• Attività vietate: i negozi possono vendere solo prodotti consentiti dalla nostra Politica di utilizzo accettabile e dall’elenco delle attività vietate e soggette a restrizioni del nostro partner di pagamento.
• Monitoraggio delle transazioni: le transazioni PapelPay saranno monitorate per individuare schemi anomali, come volumi non coerenti con l’attività dichiarata, rimborsi ravvicinati, pagamenti frazionati, tassi elevati di chargeback o accrediti su conti che cambiano.
• Tutele sugli accrediti: gli accrediti vengono effettuati solo su un conto bancario intestato al venditore verificato e possono essere sospesi finché è in corso una verifica.
• Controlli basati sul rischio: i negozi a rischio più elevato sono sottoposti ad adeguata verifica rafforzata, ad esempio con prova dell’origine dei fondi, fatture dei fornitori o controlli più frequenti.

Se individuiamo attività che potrebbero comportare riciclaggio di denaro, finanziamento del terrorismo, frode o elusione delle sanzioni, possiamo sospendere il negozio, trattenere gli accrediti legati a tale attività mentre la esaminiamo, chiudere l’account e condividere informazioni con i nostri partner di pagamento e con le autorità competenti, ove la legge lo richieda o lo consenta. Non informeremo il venditore di una segnalazione quando la legge lo vieta.

Chiunque può segnalare un negozio sospetto tramite il nostro modulo di segnalazione degli abusi o scrivendo ad [email protected].

I dati delle verifiche e delle transazioni vengono conservati per almeno cinque anni dalla chiusura di un account, o più a lungo se la legge lo richiede. La presente politica viene rivista almeno una volta l’anno e ogni volta che cambiano i nostri servizi di pagamento.

Le domande in materia di conformità possono essere inviate a [email protected]. I dati della società sono riportati nella nostra pagina aziendale.