Politica di adeguata verifica della clientela (KYC)

La presente politica descrive come PapelSoftware LLC («PapelShip», «noi») identifica e verifica i venditori che aprono negozi su PapelShip. Si applica a tutti gli account venditore e si affianca ai nostri Termini di servizio, alla nostra Politica di utilizzo accettabile e alla nostra Politica AML.

PapelShip è una piattaforma su cui venditori indipendenti aprono i propri negozi. Ciò che verifichiamo dipende da come un negozio riceve i pagamenti, per cui la presente politica descrive separatamente ciascun canale di pagamento.

• Pagamenti con carta tramite il gateway del venditore: il venditore collega un account di pagamento intestato a sé, ad esempio Stripe, PayTR o iyzico. L’acquirente paga il venditore tramite quel fornitore, che regola i fondi con il venditore. Il fornitore verifica il venditore secondo le proprie regole KYC prima di consentirgli di ricevere pagamenti. PapelShip non riceve né detiene tali fondi.
• Criptovalute: l’acquirente paga dal proprio wallet direttamente al wallet del venditore. I fondi non passano mai da PapelShip, e non deteniamo mai chiavi private o saldi. Si vedano le condizioni non-custodial dei nostri Termini di servizio.
• Metodi manuali: i bonifici bancari e i metodi analoghi vengono pagati dall’acquirente direttamente sul conto del venditore.

PapelPay è il servizio di pagamento con carta integrato di PapelShip. Non è ancora attivo. Al suo lancio, i pagamenti con carta saranno elaborati da un partner di pagamento autorizzato, PapelShip tratterrà la propria commissione da ogni vendita e il resto verrà accreditato al venditore. Poiché a quel punto i fondi transiteranno dall’account di piattaforma di PapelShip, ogni venditore dovrà essere verificato prima.

• Senza verifica, niente pagamenti con carta: PapelPay resta disattivato per un negozio finché la verifica del suo venditore non viene approvata. Non esiste un livello non verificato.
• Persone fisiche (KYC): nome e cognome completi, data di nascita, cittadinanza, indirizzo di residenza e un documento d’identità con foto in corso di validità rilasciato da un’autorità pubblica. Può essere richiesto un selfie o una verifica di esistenza in vita (liveness check).
• Imprese (KYB): ragione sociale, numero di registrazione, paese di costituzione, sede legale, titolari effettivi (chiunque detenga il 25% o più) e un amministratore o rappresentante autorizzato, ciascuno verificato come persona fisica.
• Conto di accredito: un conto bancario intestato alla persona o all’impresa verificata. Non sono ammessi accrediti su conti di terzi.
• Informazioni sull’attività: una descrizione di ciò che vende il negozio, il suo sito web e il volume di vendite previsto.
• Sanzioni e liste di controllo: venditori, titolari e amministratori vengono controllati nelle liste delle sanzioni e delle persone politicamente esposte (PEP) prima dell’approvazione e in modo continuativo.

• Possiamo chiedere in qualsiasi momento a qualsiasi venditore, qualunque sia il canale di pagamento, informazioni sulla sua identità, sulla sua attività o sui suoi prodotti, e limitare o sospendere l’account finché non le fornisce.
• I venditori devono mantenere aggiornati i propri dati e comunicarci eventuali cambiamenti nella titolarità, nell’attività svolta o nel conto di accredito.
• La verifica viene ripetuta quando le informazioni scadono, quando cambia il profilo di rischio di un negozio o quando lo richiede il nostro partner di pagamento.
• I negozi che vendono prodotti vietati dalla nostra Politica di utilizzo accettabile vengono sospesi indipendentemente dallo stato della verifica.

I documenti di verifica sono raccolti e conservati dai nostri partner di verifica e di pagamento e vengono utilizzati esclusivamente per la verifica, la prevenzione delle frodi e l’adempimento degli obblighi di legge. Le modalità di trattamento dei dati personali sono descritte nella nostra Informativa sulla privacy.

Le domande sulla verifica possono essere inviate a [email protected]. I dati della società sono riportati nella nostra pagina aziendale.