Polityka przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML)

PapelSoftware LLC („PapelShip”, „my”) nie pozwala na wykorzystywanie platformy do prania pieniędzy, finansowania terroryzmu, oszustw ani obchodzenia sankcji. Niniejsza polityka opisuje, jak temu zapobiegamy. Obowiązuje łącznie z naszą Polityką KYC i Zasadami dopuszczalnego użytkowania.

• Bramki podłączone przez sprzedawcę: płatności kartą trafiają od kupującego do sprzedawcy przez konto płatnicze, które sprzedawca prowadzi na siebie. Dostawca stosuje własne procedury AML. PapelShip nie otrzymuje, nie przechowuje ani nie przekazuje tych środków.
• Kryptowaluty: płatności przechodzą z portfela do portfela, od kupującego bezpośrednio na własny portfel sprzedawcy. PapelShip nigdy nie przyjmuje kryptowalut na przechowanie, nigdy nie przechowuje kluczy prywatnych i nie wymienia ani nie przekazuje walut wirtualnych.
• PapelPay (jeszcze niedostępny): po uruchomieniu PapelPay płatności kartą będzie obsługiwał licencjonowany partner płatniczy w ramach konta platformy PapelShip, a PapelShip będzie wypłacać środki sprzedawcom po potrąceniu swojej prowizji. Opisane poniżej mechanizmy kontroli mają do PapelPay pełne zastosowanie.

• Należyta staranność wobec klienta: każdy sprzedawca PapelPay jest weryfikowany zgodnie z naszą Polityką KYC, zanim zacznie przyjmować płatności kartą, łącznie z beneficjentami rzeczywistymi firm.
• Sankcje: nie obsługujemy osób ani podmiotów z list sankcyjnych, w tym list OFAC, ONZ, UE i Wielkiej Brytanii, ani firm z jurysdykcji objętych kompleksowymi sankcjami.
• Zakazana działalność: sklepy mogą sprzedawać wyłącznie produkty dozwolone przez nasze Zasady dopuszczalnego użytkowania oraz przez listę działalności zakazanych i ograniczonych naszego partnera płatniczego.
• Monitorowanie transakcji: transakcje PapelPay będą monitorowane pod kątem nietypowych wzorców, takich jak wolumeny niepasujące do zadeklarowanej działalności, szybkie zwroty, dzielenie płatności, wysoki odsetek obciążeń zwrotnych (chargebacków) lub wypłaty na zmieniające się rachunki.
• Zabezpieczenia wypłat: wypłaty trafiają wyłącznie na rachunek bankowy prowadzony na zweryfikowanego sprzedawcę i mogą zostać wstrzymane na czas trwającej kontroli.
• Kontrole oparte na ryzyku: sklepy o podwyższonym ryzyku są objęte wzmożoną należytą starannością, np. muszą wykazać źródło pochodzenia środków, przedstawić faktury od dostawców lub podlegają częstszym kontrolom.

Jeśli wykryjemy działania, które mogą wiązać się z praniem pieniędzy, finansowaniem terroryzmu, oszustwem lub obchodzeniem sankcji, możemy zawiesić sklep, wstrzymać wypłaty powiązane z tą aktywnością na czas jej weryfikacji, zamknąć konto oraz przekazać informacje naszym partnerom płatniczym i właściwym organom, jeśli prawo tego wymaga lub na to pozwala. Nie poinformujemy sprzedawcy o zgłoszeniu, jeśli zabrania tego prawo.

Każdy może zgłosić podejrzany sklep przez nasz formularz zgłaszania nadużyć lub na adres [email protected].

Dokumentacja weryfikacyjna i dane transakcji są przechowywane przez co najmniej pięć lat od zamknięcia konta lub dłużej, jeśli wymaga tego prawo. Niniejsza polityka jest poddawana przeglądowi co najmniej raz w roku oraz przy każdej zmianie naszych usług płatniczych.

Pytania dotyczące zgodności z przepisami prosimy kierować na adres [email protected]. Dane spółki znajdują się na naszej stronie firmy.