Polityka „Poznaj swojego klienta” (KYC)

Niniejsza polityka wyjaśnia, w jaki sposób PapelSoftware LLC („PapelShip”, „my”) identyfikuje i weryfikuje sprzedawców otwierających sklepy w PapelShip. Dotyczy każdego konta sprzedawcy i obowiązuje łącznie z Regulaminem, Zasadami dopuszczalnego użytkowania oraz Polityką AML.

PapelShip to platforma, na której niezależni sprzedawcy otwierają własne sklepy. Zakres weryfikacji zależy od tego, w jaki sposób sklep przyjmuje płatności, dlatego niniejsza polityka opisuje każdą ścieżkę płatności osobno.

• Płatności kartą przez własną bramkę sprzedawcy: Sprzedawca podłącza konto płatnicze prowadzone na siebie, np. w Stripe, PayTR lub iyzico. Kupujący płaci sprzedawcy za pośrednictwem tego dostawcy, a dostawca rozlicza się ze sprzedawcą. Dostawca weryfikuje sprzedawcę zgodnie z własnymi zasadami KYC, zanim pozwoli mu przyjmować płatności. PapelShip nie otrzymuje ani nie przechowuje tych środków.
• Kryptowaluty: Kupujący płaci ze swojego portfela bezpośrednio na własny portfel sprzedawcy. Środki nigdy nie przechodzą przez PapelShip i nigdy nie przechowujemy kluczy prywatnych ani sald. Warunki non-custodial opisuje nasz Regulamin.
• Metody ręczne: Przy przelewach bankowych i podobnych metodach kupujący płaci bezpośrednio na własny rachunek sprzedawcy.

PapelPay to wbudowana usługa płatności kartą w PapelShip. Nie jest jeszcze dostępna. Po jej uruchomieniu płatności kartą będzie obsługiwał licencjonowany partner płatniczy, PapelShip będzie potrącać prowizję od każdej sprzedaży, a pozostała kwota będzie wypłacana sprzedawcy. Ponieważ środki będą wtedy przechodzić przez konto platformy PapelShip, każdy sprzedawca musi najpierw zostać zweryfikowany.

• Bez weryfikacji nie ma płatności kartą: PapelPay pozostaje wyłączony dla sklepu, dopóki weryfikacja sprzedawcy nie zostanie zatwierdzona. Nie istnieje poziom bez weryfikacji.
• Osoby fizyczne (KYC): imię i nazwisko, data urodzenia, obywatelstwo, adres zamieszkania oraz ważny dokument tożsamości ze zdjęciem wydany przez organ państwowy. Może być wymagane selfie lub weryfikacja żywotności (liveness).
• Firmy (KYB): pełna nazwa prawna, numer rejestrowy, kraj rejestracji, adres siedziby, beneficjenci rzeczywiści (każda osoba posiadająca co najmniej 25% udziałów) oraz członek zarządu lub upoważniony przedstawiciel, z których każdy jest weryfikowany jak osoba fizyczna.
• Rachunek do wypłat: rachunek bankowy prowadzony na zweryfikowaną osobę lub firmę. Wypłaty na rachunki osób trzecich są niedozwolone.
• Informacje o działalności: opis tego, co sprzedaje sklep, jego strona internetowa i przewidywany wolumen sprzedaży.
• Sankcje i listy ostrzegawcze: sprzedawcy, właściciele i członkowie zarządu są sprawdzani na listach sankcyjnych i listach osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne (PEP) przed zatwierdzeniem, a następnie na bieżąco.

• Możemy w każdej chwili poprosić każdego sprzedawcę, niezależnie od ścieżki płatności, o informacje dotyczące tożsamości, działalności lub produktów, a do czasu ich przekazania ograniczyć lub zawiesić konto.
• Sprzedawcy muszą aktualizować swoje dane i informować nas o zmianach właściciela, działalności lub rachunku do wypłat.
• Weryfikacja jest powtarzana, gdy dane tracą ważność, gdy zmienia się profil ryzyka sklepu lub gdy wymaga tego nasz partner płatniczy.
• Sklepy sprzedające produkty zakazane przez nasze Zasady dopuszczalnego użytkowania są zawieszane niezależnie od statusu weryfikacji.

Dokumenty weryfikacyjne są zbierane i przechowywane przez naszych partnerów weryfikacyjnych i płatniczych i wykorzystywane wyłącznie do weryfikacji, zapobiegania oszustwom i zapewnienia zgodności z prawem. Zasady przetwarzania danych osobowych opisuje nasza Polityka prywatności.

Pytania dotyczące weryfikacji prosimy kierować na adres [email protected]. Dane spółki znajdują się na naszej stronie firmy.