Política de prevención del blanqueo de capitales (AML)

PapelSoftware LLC («PapelShip», «nosotros») no permite que la plataforma se use para el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo, el fraude o la elusión de sanciones. Esta política explica cómo lo evitamos. Se aplica junto con nuestra Política KYC y nuestra Política de uso aceptable.

• Pasarelas conectadas por el vendedor: los pagos con tarjeta van del comprador al vendedor a través de una cuenta de pago que el vendedor tiene a su nombre. El proveedor aplica sus propios controles AML. PapelShip no recibe, retiene ni transmite estos fondos.
• Criptomonedas: los pagos van de wallet a wallet, del comprador directamente a la wallet propia del vendedor. PapelShip nunca custodia criptomonedas, nunca retiene claves privadas y no cambia ni transmite moneda virtual.
• PapelPay (todavía no activo): cuando se lance PapelPay, los pagos con tarjeta los procesará un socio de pagos autorizado en la cuenta de plataforma de PapelShip, y PapelShip abonará los fondos a los vendedores tras descontar su comisión. Los controles que se indican a continuación se aplican íntegramente a PapelPay.

• Diligencia debida con el cliente: todos los vendedores de PapelPay se verifican conforme a nuestra Política KYC antes de aceptar pagos con tarjeta, incluidos los titulares reales de las empresas.
• Sanciones: no prestamos servicio a personas o entidades incluidas en listas de sanciones, como las de la OFAC, la ONU, la UE y el Reino Unido, ni a empresas de jurisdicciones sometidas a sanciones generales.
• Negocios prohibidos: las tiendas solo pueden vender productos permitidos por nuestra Política de uso aceptable y por la lista de negocios prohibidos y restringidos de nuestro socio de pagos.
• Supervisión de transacciones: las transacciones de PapelPay se supervisarán para detectar patrones inusuales, como volúmenes que no encajan con el negocio declarado, reembolsos rápidos, pagos fraccionados, tasas elevadas de contracargos o pagos a cuentas que cambian.
• Salvaguardas en los pagos al vendedor: los fondos solo se abonan en una cuenta bancaria a nombre del vendedor verificado y pueden retenerse mientras haya una revisión abierta.
• Revisiones basadas en el riesgo: las tiendas de mayor riesgo se someten a una diligencia debida reforzada, como la acreditación del origen de los fondos, facturas de proveedores o revisiones más frecuentes.

Cuando detectamos actividad que puede implicar blanqueo de capitales, financiación del terrorismo, fraude o elusión de sanciones, podemos suspender la tienda, retener los pagos vinculados a esa actividad mientras la revisamos, cerrar la cuenta y compartir información con nuestros socios de pagos y con las autoridades competentes cuando la ley lo exija o lo permita. No informaremos a un vendedor de una comunicación cuando la ley lo prohíba.

Cualquier persona puede denunciar una tienda sospechosa a través de nuestro formulario de denuncia de abusos o escribiendo a [email protected].

Los registros de verificación y de transacciones se conservan durante al menos cinco años después del cierre de una cuenta, o más tiempo si la ley lo exige. Esta política se revisa al menos una vez al año y siempre que cambian nuestros servicios de pago.

Puede enviar sus preguntas sobre cumplimiento a [email protected]. Los datos de la empresa figuran en nuestra página de la empresa.