Política de conocimiento del cliente (KYC)

Esta política explica cómo PapelSoftware LLC («PapelShip», «nosotros») identifica y verifica a los vendedores que abren tiendas en PapelShip. Se aplica a todas las cuentas de vendedor y complementa nuestros Términos del servicio, nuestra Política de uso aceptable y nuestra Política AML.

PapelShip es una plataforma en la que vendedores independientes abren sus propias tiendas. Lo que verificamos depende de cómo cobra cada tienda, por lo que esta política describe cada vía de pago por separado.

• Pagos con tarjeta a través de la pasarela propia del vendedor: el vendedor conecta una cuenta de pago a su nombre, como Stripe, PayTR o iyzico. El comprador paga al vendedor a través de ese proveedor, y el proveedor liquida los fondos con el vendedor. Ese proveedor verifica al vendedor conforme a sus propias normas KYC antes de permitirle cobrar. PapelShip no recibe ni retiene estos fondos.
• Criptomonedas: el comprador paga desde su wallet directamente a la wallet propia del vendedor. Los fondos nunca pasan por PapelShip, y nunca retenemos claves privadas ni saldos. Consulte las condiciones sin custodia de nuestros Términos del servicio.
• Métodos manuales: las transferencias bancarias y métodos similares los paga el comprador directamente en la cuenta propia del vendedor.

PapelPay es el servicio de pagos con tarjeta integrado de PapelShip. Todavía no está activo. Cuando se lance, los pagos con tarjeta los procesará un socio de pagos autorizado, PapelShip descontará su comisión de cada venta y el resto se abonará al vendedor. Como los fondos pasarán entonces por la cuenta de plataforma de PapelShip, todos los vendedores deberán verificarse antes.

• Sin verificación no hay pagos con tarjeta: PapelPay permanece desactivado en una tienda hasta que se apruebe la verificación de su vendedor. No existe un nivel sin verificar.
• Personas físicas (KYC): nombre legal completo, fecha de nacimiento, nacionalidad, domicilio y un documento de identidad oficial con fotografía en vigor. Puede exigirse un selfi o una prueba de vida.
• Empresas (KYB): denominación social, número de registro, país de constitución, domicilio social, titulares reales (toda persona que posea el 25 % o más) y un administrador o representante autorizado, cada uno de ellos verificado como persona física.
• Cuenta de cobro: una cuenta bancaria a nombre de la persona o empresa verificada. No se permiten pagos a cuentas de terceros.
• Datos del negocio: una descripción de lo que vende la tienda, su sitio web y el volumen de ventas previsto.
• Sanciones y listas de vigilancia: los vendedores, propietarios y administradores se cotejan con listas de sanciones y de personas del medio político (PEP) antes de la aprobación y de forma continua.

• Podemos pedir a cualquier vendedor, sea cual sea su vía de pago, información sobre su identidad, su negocio o sus productos en cualquier momento, y limitar o suspender la cuenta hasta que la facilite.
• Los vendedores deben mantener sus datos actualizados e informarnos de cualquier cambio de titularidad, de actividad o de cuenta de cobro.
• La verificación se repite cuando la información caduca, cuando cambia el perfil de riesgo de una tienda o cuando lo exige nuestro socio de pagos.
• Las tiendas que vendan productos prohibidos por nuestra Política de uso aceptable se suspenden con independencia de su estado de verificación.

Los documentos de verificación los recopilan y conservan nuestros socios de verificación y de pagos, y solo se usan para la verificación, la prevención del fraude y el cumplimiento legal. Nuestra Política de privacidad explica cómo tratamos los datos personales.

Puede enviar sus preguntas sobre la verificación a [email protected]. Los datos de la empresa figuran en nuestra página de la empresa.