01当社の取組み
02資金の流れにおける当社の役割
- 販売者が接続するゲートウェイ： カード決済は、販売者自身の名義の決済アカウントを通じて、購入者から販売者へ直接支払われる。決済事業者は自らのAML管理措置を適用する。PapelShipはこれらの資金を受領、保管または送金しない。
- 暗号資産： 支払いはウォレット間で行われ、購入者から販売者自身のウォレットへ直接送られる。PapelShipは暗号資産を一切預からず、秘密鍵を保管せず、仮想通貨の交換または送金を行わない。
- PapelPay（未提供）： PapelPayの提供開始後は、カード決済はPapelShipのプラットフォームアカウントのもとで認可を受けた決済パートナーにより処理され、PapelShipは手数料を差し引いたうえで販売者に支払う。以下の管理措置は、PapelPayに全面的に適用される。
03管理措置
- 顧客デュー・ディリジェンス： PapelPayを利用するすべての販売者は、カード決済の受付を開始する前に、法人の実質的支配者を含め、当社の「KYCポリシー」に基づく確認を受ける。
- 制裁： 当社は、OFAC、国連、EUおよび英国のものを含む制裁リストに掲載された個人もしくは団体、または包括的な制裁対象国・地域の事業者に対してサービスを提供しない。
- 禁止事業： ストアは、当社の「適正利用ポリシー」および当社の決済パートナーの禁止・制限事業リストで認められた商品のみを販売できる。
- 取引モニタリング： PapelPayの取引は、申告された事業内容に見合わない取引量、短期間での返金、分割決済、高いチャージバック率、頻繁に変わる口座への支払いなど、異常なパターンについて監視される。
- 支払いの保護措置： 支払いは確認を受けた販売者自身の名義の銀行口座にのみ行われ、審査中は保留されることがある。
- リスクベースの審査： リスクの高いストアには、資金源の証明、仕入先の請求書、より頻繁な審査など、強化されたデュー・ディリジェンスを実施する。
04疑わしい取引
マネー・ロンダリング、テロ資金供与、詐欺または制裁逃れに関与するおそれのある行為を発見した場合、当社は、ストアの停止、当該行為に関連する支払いの審査期間中の留保、アカウントの閉鎖を行い、法令が要求または許容する範囲で、当社の決済パートナーおよび所管当局と情報を共有することがある。法令により禁止されている場合、当社は販売者に届出の事実を通知しない。
疑わしいストアは、誰でも当社の不正利用報告ページまたは[email protected]から報告できる。
05記録および見直し
確認記録および取引記録は、アカウントの閉鎖後少なくとも5年間、または法令が求める場合はそれ以上の期間保存される。本ポリシーは、少なくとも年1回、および当社の決済サービスに変更がある都度、見直される。
06お問い合わせ
コンプライアンスに関する質問は、[email protected]まで送付すること。会社情報は当社の会社ページに掲載している。