Política de prevenção do branqueamento de capitais (AML)

A PapelSoftware LLC («PapelShip», «nós») não permite que a plataforma seja utilizada para branqueamento de capitais, financiamento do terrorismo, fraude ou evasão a sanções. A presente política descreve a forma como o prevenimos. Aplica-se em conjunto com a nossa Política KYC e a nossa Política de Utilização Aceitável.

• Gateways ligados pelo vendedor: os pagamentos com cartão vão do comprador para o vendedor através de uma conta de pagamento que o vendedor detém em seu próprio nome. O fornecedor aplica os seus próprios controlos AML. A PapelShip não recebe, detém nem transmite estes fundos.
• Criptomoedas: os pagamentos vão de carteira para carteira, do comprador diretamente para a carteira do próprio vendedor. A PapelShip nunca assume a custódia de criptomoedas, nunca detém chaves privadas e não troca nem transmite moeda virtual.
• PapelPay (ainda não ativo): quando o PapelPay for lançado, os pagamentos com cartão serão processados por um parceiro de pagamentos licenciado na conta de plataforma da PapelShip, e a PapelShip pagará aos vendedores depois de deduzir a sua comissão. Os controlos indicados abaixo aplicam-se integralmente ao PapelPay.

• Diligência devida relativa ao cliente: todos os vendedores do PapelPay são verificados ao abrigo da nossa Política KYC antes de aceitarem pagamentos com cartão, incluindo os beneficiários efetivos das empresas.
• Sanções: não prestamos serviços a pessoas ou entidades que constem de listas de sanções, incluindo as da OFAC, da ONU, da UE e do Reino Unido, nem a empresas situadas em jurisdições sujeitas a sanções abrangentes.
• Negócios proibidos: as lojas só podem vender produtos permitidos pela nossa Política de Utilização Aceitável e pela lista de negócios proibidos e restritos do nosso parceiro de pagamentos.
• Monitorização de transações: as transações do PapelPay serão monitorizadas para detetar padrões invulgares, como volumes que não correspondem ao negócio declarado, reembolsos rápidos, pagamentos fracionados, taxas elevadas de estornos ou pagamentos para contas que mudam.
• Salvaguardas nos pagamentos aos vendedores: os pagamentos só são feitos para uma conta bancária em nome do vendedor verificado e podem ser retidos enquanto decorre uma análise.
• Análises baseadas no risco: as lojas de risco mais elevado são sujeitas a diligência reforçada, como prova da origem dos fundos, faturas de fornecedores ou análises mais frequentes.

Quando detetamos atividade que possa envolver branqueamento de capitais, financiamento do terrorismo, fraude ou evasão a sanções, podemos suspender a loja, reter os pagamentos associados a essa atividade enquanto a analisamos, encerrar a conta e partilhar informações com os nossos parceiros de pagamentos e com as autoridades competentes, quando a lei o exija ou permita. Não informaremos um vendedor de uma comunicação quando a lei o proíba.

Qualquer pessoa pode denunciar uma loja suspeita através do nosso formulário de denúncia de abusos ou para [email protected].

Os registos de verificação e de transações são conservados durante, pelo menos, cinco anos após o encerramento de uma conta, ou durante mais tempo quando a lei o exija. A presente política é revista pelo menos uma vez por ano e sempre que os nossos serviços de pagamento mudam.

As questões de conformidade podem ser enviadas para [email protected]. Os dados da empresa constam da nossa página da empresa.