Política de conhecimento do cliente (KYC)

A presente política explica como a PapelSoftware LLC («PapelShip», «nós») identifica e verifica os vendedores que abrem lojas na PapelShip. Aplica-se a todas as contas de vendedor e complementa os nossos Termos de Serviço, a nossa Política de Utilização Aceitável e a nossa Política AML.

A PapelShip é uma plataforma onde vendedores independentes abrem as suas próprias lojas. O que verificamos depende da forma como uma loja recebe pagamentos, pelo que esta política descreve cada via de pagamento separadamente.

• Pagamentos com cartão através do gateway do próprio vendedor: o vendedor liga uma conta de pagamento em seu próprio nome, como Stripe, PayTR ou iyzico. O comprador paga ao vendedor através desse fornecedor, e o fornecedor liquida os fundos com o vendedor. Esse fornecedor verifica o vendedor ao abrigo das suas próprias regras KYC antes de lhe permitir receber pagamentos. A PapelShip não recebe nem detém estes fundos.
• Criptomoedas: o comprador paga a partir da sua carteira diretamente para a carteira do próprio vendedor. Os fundos nunca passam pela PapelShip, e nunca detemos chaves privadas nem saldos. Consulte as condições não custodiais dos nossos Termos de Serviço.
• Métodos manuais: as transferências bancárias e métodos semelhantes são pagos pelo comprador diretamente na conta do próprio vendedor.

O PapelPay é o serviço de pagamentos com cartão integrado da PapelShip. Ainda não está ativo. Quando for lançado, os pagamentos com cartão serão processados por um parceiro de pagamentos licenciado, a PapelShip deduzirá a sua comissão de cada venda e o restante será pago ao vendedor. Como os fundos passarão então pela conta de plataforma da PapelShip, todos os vendedores terão de ser verificados primeiro.

• Sem verificação, não há pagamentos com cartão: o PapelPay fica desativado numa loja até a verificação do respetivo vendedor ser aprovada. Não existe um nível não verificado.
• Pessoas singulares (KYC): nome legal completo, data de nascimento, nacionalidade, morada de residência e um documento de identificação oficial com fotografia válido. Pode ser exigida uma selfie ou uma prova de vida.
• Empresas (KYB): denominação social, número de registo, país de constituição, sede social, beneficiários efetivos (qualquer pessoa que detenha 25 % ou mais) e um administrador ou representante autorizado, cada um verificado como pessoa singular.
• Conta de pagamento: uma conta bancária em nome da pessoa ou empresa verificada. Não são permitidos pagamentos para contas de terceiros.
• Dados do negócio: uma descrição do que a loja vende, o respetivo website e o volume de vendas previsto.
• Sanções e listas de vigilância: vendedores, proprietários e administradores são verificados em listas de sanções e de pessoas politicamente expostas (PEP) antes da aprovação e de forma contínua.

• Podemos pedir a qualquer vendedor, seja qual for a via de pagamento, informações sobre a sua identidade, o seu negócio ou os seus produtos a qualquer momento, e limitar ou suspender a conta até que sejam fornecidas.
• Os vendedores devem manter os seus dados atualizados e informar-nos de alterações na titularidade, na atividade ou na conta de pagamento.
• A verificação é repetida quando as informações expiram, quando o perfil de risco de uma loja se altera ou quando o nosso parceiro de pagamentos o exige.
• As lojas que vendam produtos proibidos pela nossa Política de Utilização Aceitável são suspensas independentemente do estado da verificação.

Os documentos de verificação são recolhidos e conservados pelos nossos parceiros de verificação e de pagamentos, e utilizados apenas para verificação, prevenção de fraude e cumprimento legal. A forma como tratamos os dados pessoais está descrita na nossa Política de Privacidade.

As questões sobre verificação podem ser enviadas para [email protected]. Os dados da empresa constam da nossa página da empresa.